一团伙仿冒“信管家”交易期货业务被判非法经营，智付、摩宝支付为其提供支

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7月14日，成都双流区人民法院作出刑事判决，披露了第三方支付机构墨宝支付和芝罘区为非法经营期货平台提供支付渠道的具体情况。

根据刑事判决，被告刘佩玉是四川融汇达科技有限公司的法定代表人，2017年至2018年，该公司通过假冒软件交易平台引导客户在海通期货国际平台上交易，并收取一定比例的手续费作为佣金。

据悉，管家信中客户转账的资金将通过成都墨宝网络科技有限公司(以下简称墨宝支付)和深圳芝罘区电子支付有限公司(以下简称芝罘区)两个第三方支付平台，刘佩玉等人可以从第三方支付平台转账。如果第三方支付平台有钱，会直接转账给客户；如果平台没钱，刘佩玉会通过自己的账户把钱转到平台上，然后通过平台转到客户身上。

经调查机关通过墨宝支付和芝罘区查询，有60多名受害者被列入名单，涉案金额超过700万元。

成都市双流区人民法院认为，被告刘佩玉等13人违反国家规定，未经国务院主管部门批准，非法经营期货业务，经营金额超过350万元。情节特别严重，构成非法经营罪。

值得注意的是，芝罘区并没有第一次卷入此类事件。2018年，它被中央银行和国家外汇管理局处罚超过4000万元。

具体而言，中央银行深圳分行没收了芝罘区约1108万元的非法收入，并处以约1453万元的罚款，共计2561万元。国家外汇管理局深圳分局对其罚款约1591万元。

至于当时被处罚的具体原因，央行的公告显示，芝罘区为许多境外非法黄金和外汇投机的网上交易平台提供支付服务，并通过虚拟的货物交易办理无真实贸易背景的跨境外汇支付业务。

同时，芝罘区支付未能采取有效措施和技术手段对国内网络商家的交易进行检查，也未能发现多家商家将支付接口移交给现货交易等非法互联网平台，客观上为非法交易和虚假交易提供了网上支付服务。此外，还存在不严格执行商户实名制、不持续识别特约商户身份、非法为商户提供t+0结算服务、非法设立商户结算账户等违法行为。

本案涉及的另一个第三方支付平台墨宝支付拥有强大的股东背景。力帆控股(601777.sh)的控股股东重庆力帆控股有限公司持股60.33%，为第一大股东，伟视通(002268.sz)为第二大股东，持股14.51%。尹明善，力帆的实际控制人之一，是墨宝支付的董事长。

今年5月，墨宝支付因违反《银行卡收单业务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》、《非金融机构支付服务管理办法》等相关规定，被央行成都分行警告并罚款7万元。2018年8月，墨宝支付还因违反网上支付业务和银行卡收单业务相关规定被罚款13万元。

早些时候，有报道称力帆正在寻找一个买家来接管墨宝的付款，因为这是一个巨大的诉讼。据田玉娥信息，自2019年以来，力帆已多次将墨宝支付的全部股份质押给尹明善和湖北消费金融。今年1月，力帆股份有限公司再次将其全部股份质押给尹明善。目前，股份质押仍然有效。

根据伟世通2019年的财务报告，墨宝支付是其附属企业之一。报告期内，权益法确认的投资损失为164.88万元，期末余额(账面价值)为2061.36万元。根据股权比例，墨宝支付2019年净亏损约1136.32万元。