远离非法集资

本篇文章2046字，读完约5分钟

你周围有人被非法集资伤害过吗？你知道非法集资的常规吗？典型的非法集资活动通常有哪些方法？我们如何才能让自己和周围的人远离陷阱？2020年，防止非法集资宣传月开始了。让我们获得“知识点”，远离非法集资，睁大眼睛，识破骗局，保管钱袋，保护幸福家庭。

修辞的四种类型

非法集资活动内容广泛，表现形式多样。从目前的情况来看，它主要包括四类:债权、股权、商品营销、生产经营。主要表现在以下几个方面:

1.以种植、养殖、项目开发、庄园开发和生态环境保护投资为名非法集资。

2.以发行或者变相发行股票、债券、彩票、投资基金等名义非法集资的。

3.通过索要股份和支付股息非法集资。

4.通过会员卡、会员卡、座卡、优惠卡和消费卡等方式非法集资。

5.通过商品销售和回租、回购和转让、会员发展、商户联盟和“快速积分法”等方式非法集资。

6.利用现代电子网络技术构建的“虚拟”产品，如“电子商店”、“电子百货商店”、投资委托经营、到期回购等。

7.平分财产、不动产和其他资产，通过出售其股份处置权非法集资。

8.利用互联网设立投资基金非法集资。

9.通过“电子黄金投资”非法集资。

四种常见技术

承诺高回报

犯罪分子捏造了神话，他一夜暴富，并向投资者承诺高回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者往往在集资初期就按时足额兑现承诺的本金和利息。筹资达到一定规模后，他们秘密转移资金或携款潜逃，使筹资参与者遭受经济损失。

伪造物品

大多数不法分子以响应国家产业政策、开展创业创新为幌子，通过注册合法公司或企业，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费参观考察，骗取公众信任。

虚假宣传

违法分子经常在宣传、聘请名人代言人和名人平台、在主要广播、电视、互联网和其他媒体上发布广告、在著名报纸和杂志上发表独家采访文章、雇人广泛散发传单、进行社会捐赠等方面花费大量金钱。制造虚假的势头。

被家人欺骗

一些非法集资者为了完成或提高自己的业绩，有时采用传销方式，利用家庭关系和地理关系，编造高额回报的谎言，拉拢亲戚、同学或邻居加入，使参与者迅速扩散，集资规模不断扩大。

典型的四联症

第一步:画蛋糕。

非法集资者将尽可能多地编织一个或多个项目。打着“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区块链”、“虚拟货币”等幌子。它描绘了一幅预计将获得丰厚回报的蓝图，“吊起”筹资参与者的胃口，给他们一种“不可错过”和“现在或永远不可错过”的错觉。非法集资者通常会画大蛋糕来尽可能吸引参与者的注意力。

第二步:创造动力。

利用一切资源，使势头更大。非法集资者通常举行各种活动，如新闻发布会、产品促销会、现场观察会、体验日活动、知识讲座等。；组织团体参观、视察等。，并赠送小礼品如米面油和电话费；展示了大量真假“技术证书”、“获奖证书”和“政府批文”；宣布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员和明星合影；故意选择在政府会议中心和礼堂的活动是非常欺骗性的，因为它的场景大，规格高。

第三步:吸收黄金。

试着从你的口袋里取出钱。非法集资者通过回扣和股息让参与者尝到了“甜头”，因此他们相信把钱放在自己的位置上不仅有可观的收入，而且比放在自己的口袋里更安全。参与者不仅倾吐自己的钱，还动员亲朋好友加入，募捐金额越来越大。

第四部分:逃跑。

非法集资者经常在“吸金”一段时间后逃跑，或者因为他们原来是“庞氏骗局”，他们去了空大厦，或者因为管理不善，资金链断了。筹资参与者遭受了严重的经济损失，甚至失去了所有的钱。

四种常见的程序

为了引诱群众上当受骗，达到非法集资的目的，非法集资犯罪分子通常采取以下措施骗取群众的信任。

1、装饰公司门面，制造力量的假象。违法分子通常成立公司，办理营业执照、税务登记和其他手续，这些看似合法，但实际上他们没有财务资格。这些公司或办公室高档豪华，或宣传国有资产背景，或通过各种媒体甚至央视大力投资包装宣传，或在高端场所(如人民大会堂)举办推介会和知识讲座，邀请名人、学者和官员站在平台上造势，展示与领导的合影和各种奖项，更具欺骗性。

2.编造投资项目来消除人们的疑虑。从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原股发行、特许经营等形式，逐步升级并打包成投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募股权等各种理财项目。，并承诺有担保、回购、低风险和高回报等。

3.混淆投资的概念让普通人难以判断。犯罪分子把在当地证券交易中心的上市炸成了上市，把在美国otcbb市场的上市和在纳斯达克的上市混为一谈；一些人使用电子黄金、投资基金和网上投机等新术语来迷惑大众，并冒充新的投资工具或金融产品；有些人使用新的商业方法，如垄断、代理、特许经营、消费者增值回扣和电子商务来欺骗人们投资。

4.承诺高回报，编造“致富”的神话。高额利润的诱惑是所有诈骗犯欺骗群众的唯一途径。一开始，犯罪分子按时足额偿还了早期投资者的本金和利息，然后推倒东墙补西墙，用后人的钱兑现了以前的本金和利息。达到一定规模后，他们秘密转移资金，带着钱逃跑。