贵州银行 夯实基础建设 强化主体责任 反洗钱工作取得新进展

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近年来，在中国人民银行贵阳市中心支行的领导和指导下，贵州银行按照反洗钱监管要求，以“不忘您的首创精神，牢记使命，发现差距，做好落实工作”为主线，开展反洗钱工作。贵州银行2018年反洗钱评级在全省法人实体中排名第二，比上年高两个名次。

贵州银行认真贯彻落实中央关于完善反洗钱、反恐融资和反偷税监管体系和机制的意见。充分认识反洗钱工作是建设中国特色社会主义法律体系和现代金融监管体系的重要组成部分，是推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。始终把反洗钱工作作为一项政治工作，并结合业务运作进行规划、部署、推进和评估。

强化主体责任，反洗钱工作纳入“两会一级”管理。贵州银行董事会定期审阅反洗钱工作报告，监事会通过监督函适时进行监督。成立了以行长为组长、主要业务部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，明确了部门职责。定期举行反洗钱联席会议，并签署了《反洗钱承诺》。完善反洗钱工作的管理制度和机制；加强风险管理政策顶层设计，将洗钱风险纳入综合风险管理体系，认真做好客户识别和风险分类工作，推动客户识别从形式验证向以实质性审计为核心的客户尽职调查转变。建立业务条线合作机制，加强客户信息治理。特别是今年以来，已经花费了大量的人力物力完成了180多万条客户信息记录，赢得了监管部门的好评。在可疑交易分析和甄别机制中，实行总行和分行两级反洗钱中心模式，实现可疑交易的集中判断和报告。建立覆盖全行各级的反洗钱考核机制，实行严格问责和“一票否决制”。

贵州银行非常重视信息系统的开发和建设。在硬件方面，反洗钱系统配备了正式的生产环境和远程灾难恢复环境，任何异常都可以实时切换到备用机器，以确保数据的完整性和可持续性。在软件方面，监控系统的基本指标和反洗钱系统的批量运行，定期检查和比较源系统的客户和交易信息与反洗钱系统记录的信息，确保数据的一致性。加强监管合作，确保监管政策落实，更好地完成反洗钱现场检查接口规范和第二代数据监控系统建设。通过购买黑名单数据，可以自动更新黑名单数据，完成对全行所有客户及三年内交易的追溯调查。结合全行的交易情况和特点，设计了14种不同场景和对象的可疑交易模型。

贵州银行在总行和分行的二级反洗钱中心配备专职反洗钱人员，在各业务条线设有反洗钱联络员，在分行设有反洗钱岗位。规定所有反洗钱岗位人员必须通过考试取得岗位资格，以确保反洗钱岗位人员掌握必要的理论知识和工作技能。同时，通过“走出去，请进来”的方式，我们组织并参加了“全国银行合规与反洗钱专项培训课程”等一系列培训，培养了一批高素质的专业人才。

创新以洗钱风险防控场景为主体的情景喜剧竞争，利用真实洗钱案例分析风险点，有效提升员工反洗钱能力。率先将反洗钱工作作为同行业“打造最安全银行”的重点任务，通过“六进六联”积极宣传反洗钱相关知识，提高客户反洗钱意识。