惊天大案！商业银行支行行长、副行长内外串通，违法放贷7亿多元仅收回1500万

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事实上，银行不是害怕黑客，而是害怕间谍！

近年来，敏泰银行被曝出萝卜邮票和出售公民信息等案件，并在一起巨额非法放贷案件中被抓获。

日前，根据中国判决文件网披露的刑事判决，敏泰银行萧山支行向333家企业或个人非法贷款约7.38亿元，超过7.22亿元的贷款未能按期收回，多达12名银行员工被判刑。

支行行长和副行长内外勾结，非法贷款超过7亿。2012年初至2015年，蒋、香河杨、赵某某(均单独处理)分别与时任银行萧山支行行长沈新军、时任银行萧山支行总经理、行长助理兼副行长谢业平串通，编造贷款理由，未按贷款用途使用贷款资金。

在此期间，沈新军、谢业平分别指示敏泰银行萧山支行原总经理吴强、傅斌斌、方杰、周良、付艳丽、蔡敏超等人及浙江敏泰商业银行股份有限公司杭州分行，对敏泰银行萧山支行原风险经理张华军、董家丽、彭媛媛、楚王进行回避贷款调查，使贷款人能够“以编造贷款理由为手段， 伪造销售合同，伪造收款收据，不审查贷款材料实质内容，向不符合相应贷款条件的333个单位或个人非法发放贷款，经蒋、向和杨、赵某某等联系。 贷款总额73750.8万元，现已偿还本金1522.57万元，剩余贷款本金72228万元。

值得注意的是，原第二营业部总经理吴强未能对非法贷款进行审查，贷款总额为6.59108亿元。

原主账户管理人付斌斌、方杰、周良、付艳丽、蔡敏超未对非法贷款进行审核，其中付斌斌参与非法贷款共计2.87018亿元，方杰参与非法贷款共计2.2229亿元，周良参与非法贷款共计5800万元，付艳丽参与非法贷款共计1460万元，蔡敏超参与非法贷款共计2.2229亿元。

原风险经理张华军、董家丽、彭玉媛、楚王未履行对非法贷款的审查职责。其中，张华军参与非法贷款32950.8万元，董家丽参与非法贷款28674.65万元；彭玉媛参与非法发放贷款共计8399万元；楚王参与非法贷款2445.8万元。

在12名银行员工被判刑后，周、、陆亚峰、陈刚、等17人自首，其中12名涉案银行员工被判刑。根据刑事判决，根据上述事实，一审法院以非法发放贷款罪判处沈新君、谢业平有期徒刑七年零六个月，并处罚金二十万元；吴强被判处6年有期徒刑，并处罚金15万元；张华军被判处3年监禁，缓刑5年，罚款10万元。涉案人员均被判处一年半至三年有期徒刑。

然而，根据刑事判决，彭媛媛和其他涉案人员提出上诉，认为该案应被认定为单位犯罪。杭州市中级人民法院二审裁定驳回彭谋元的上诉，维持原判。

此外，根据《商业日报》此前的报道，去年年底，浙江银监局披露了三起针对敏泰银行杭州萧山支行的罚款。浙江敏泰商业银行杭州萧山支行因贷款管理严重失职、贷款质量不合格、银行承兑汇票业务无真实交易背景、贷款资金以假存假贷方式转入银行承兑汇票保证金被罚款195万元。此外，沈新军对银行的相关行为负有直接领导责任，吴强负有直接责任，终身不得从事银行业工作。

沈新军曾担任敏泰银行萧山支行行长，因与他人合谋冒名骗取贷款被判刑。记者注意到，敏泰银行瓜里支行也存在冒名贷款的情况，贷款人员在副行长的指导下非法发放贷款，发放贷款118笔。

封面图片来源:照片网

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