建行上海分行与建信信托创新股权类家族信托模式 推出“股权家族信托+家族基

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《证券报》记者从建行信托获悉，近日，在建行私人银行部的专业指导和大力支持下，建行上海分行和建行信托充分发挥建行集团的联动优势，创造性地成立了以非上市企业股权为信托财产的家族信托，将企业主的家族财产和固定资产纳入家族信托，实现了个人资产的有效隔离和定向准确继承。同时，建行深圳分行和建行信托也花了一年时间为家族企业设计了“股权家族信托+家族基金”的方案，实现了运营资产和继承资产在股权资产中的分离。因此，建行集团为家族企业客户服务的工具箱更加丰富和多样化。

建行上海分行和建行信托建立的非上市企业股权家族信托的设计和管理逻辑是，将企业主持有的股权资产整体纳入信托结构，实现公司股权的集中管理后，可以防止股权资产因家族企业内部纠纷和子孙后代的婚姻变化而掉队，从而有效隔离企业的经营风险和子女的婚姻风险。通过巧妙的设计，信托结构还可以个性化股权(股息、转让收入等)。)实现精确和定向的继承，同时，确保家族成员能够掌握家族企业的控制权。此外，据悉，建行信托自2019年完成行业内首个单上市公司股票型家族信托以来，已陆续实施多单股权家族信托服务计划。

对于家族信托受托财产类型的探索，在合法合规的情况下，其架构设计没有一定的规定，关键是要准确把握家族企业的需求。建行深圳分行与建行信托联合运用家族信托和家族基金两种继承工具，搭建家族企业投资持股平台，完成私募股权投资，这是建行信托股权家族信托的又一创新模式。具体来说，首先，委托人以家族信托为投资主体，建立有限合伙企业作为家族企业的投资控股平台，投资于委托人指定的投资对象。企业主及其家庭成员通过参与股权融资、投资、管理和退出的全过程，可以提高自身的投资素养和能力，更好地实现家族企业的传承。

据了解，“股权家族信托+家族基金”的创新模式不仅实现了股权资产的隔离和集中管理，还为家族信托客户提供了多元化的投资组合配置方案，解决了家族企业投资经验不足、项目资源少、组建投资团队成本高的问题。此外，信托结构可以在未来的投资收益和税收方面实现一定的规划功能，也保证了被投资企业股权结构的稳定性。(记者孟醒)

(编辑董天)