银保监会：开展银行保险股权和 关联交易整治“回头看”

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银行业监督管理委员会:

开展银行股权保险

回顾关联交易

记者黄蕾编辑陈郁

上海证券报记者昨天独家获悉，银监会去年对银行保险机构股权及关联交易进行了专项整治，取得了一定成效。为巩固以往专项整治成果，银监会决定开展银行保险机构股权(包括不实资本和股东)及关联交易专项整治“回望”工作(以下简称“回望”工作)。

据业内人士透露，此次“回头看”工作的目标和任务是，严格查处长时间拖延、重复调查等违法问题，严厉打击虚假注资、流动资金注入、资本外逃等“资本欺诈”行为，严肃查处隐形股东、代理股东和一致违规行为，严肃查处向股东传递利益等深层次高风险问题。通过持续集中整改，我们将有效实施问题整改，提高资本质量和权益关系的透明度，提高银行和保险机构的合规和内控水平，增强防范和化解金融风险的能力。

据了解，这项“回顾”工作涵盖银行、保险、信托和其他非银行法律实体，并采取机构自我检查和监管检查相结合的方式。

具体来说，各银行和保险机构要针对“回头看”的重点，进行全面的自查，坚持立即检查纠正，调查研究，改革创新。根据“虚假出资、虚假股东”的主要观点，我们将重点关注虚假出资、流动出资、抽逃出资、隐形股东、代理股东和非法一致行动等六种违法情形。，深入查明存在的问题，全面消除潜在风险，并在9月底前完成自查。

银监局将以“回顾”为专项整治主线，根据2020年现场检查计划，结合辖区内机构股权及关联交易专项整治、公司治理评估和日常监管，开展现场检查，并对银保机构整改和责任追究情况进行监管评估。

根据要求，银监局要根据疫情情况适当扩大检查覆盖面，选择暴露问题多、整改不力的重点机构，“解剖麻雀”，通过现场检查揭示风险，通过调查推进改革，加强检查评估结果在准入、监管评级和监管措施等方面的应用。

银监局将根据被检查机构类型和“回顾”重点确定检查内容，重点检查持股程序合规性、资金来源真实性、股东行为合规性、股权关系规范透明性、关联交易内部审计合规性以及是否通过关联交易向股东或其他关联人转移利益。同时，重点落实“不实资本和股东”调查重点，继续加强虚假出资、隐形股东、股权持有等深层次高风险问题的调查和管理，严格排查潜在风险和违法违规行为。

检查范围包括2019年以来被检查机构股权及关联交易存在问题的整改情况，以及新发现的问题，可根据实际情况进行追踪和适当拓展。银监局将根据实际情况合理配置检查资源，结合市场混乱整改“回望”、保险公司风险管理和内控有效性检查、信托公司等非银行机构综合检查，开展股权及关联交易专项整治“回望”工作。

“监察部对这次‘审查’工作提出了一些要求，包括落实主要责任，加强问题整改，严肃责任追究，加强机制建设。”一位业内人士透露。如要求各银监局密切关注具体整改工作，加强分类指导，细化政策，按照“一行一部门一政策”的原则制定监管计划。另一个例子是，要求所有银行保险机构澄清问责标准和程序，并认真调查监管当局的内部问责，而不是“问一问”或简单地用经济处罚取代纪律处分；对于严重违法违规行为，监管部门要加强行业通报、处罚和公开披露，对长期存在的高风险问题制定切实可行的处置方案，对自查发现重大问题的机构要严肃查处。