四川银保监局一天开出5张罚单

本篇文章1537字，读完约4分钟

在金融机构监管更加严格的背景下，今年金融机构高管和相关负责人的问责也有所加强。根据四川银监局8月份发布的处罚信息，截至20日，已有7名金融机构员工受到处罚，其中4人被终身禁赛。这也是四川银监局今年第一次开出“最高罚款”罚单。

许多银行雇员被终身禁止

8月16日，四川银监局一次公布了5张罚单，其中4张涉及对金融机构人员的处罚，3张被终身禁赛。

具体而言，王红、杨涛出国经营严重违反内部管理制度，印章管理不到位，严重违反审慎经营规则。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第三款的规定，四川省银行业监督管理局作出了“终身禁止从事银行业工作”的行政处罚决定。

赵红因“严重违反内部管理相关制度、员工监督管理不到位、行政印章管理和监控管理不到位、严重违反审慎经营规则”而被终身禁止从事银行业工作。

此外，程瑶因“未对视频监控管理和员工行为进行调查，严重违反审慎经营规则”被给予警告，罚款10万元。

在此之前，8月9日，在四川银监局发布的五项罚款中，金融机构人员也占了相对较高的比例。

根据行政处罚决定，李宁(香港股票02331)因“严重违反内部管理相关制度和严重违反审慎经营规则”而被终身禁止从事银行业工作；赵曼华因“人员管理不到位，严重违反审慎管理规定”被取消高级经理资格一年；李佳因“员工管理不善和严重违反审慎管理规则”受到警告。

在对金融机构人员进行罚款的同时，还有交通银行三家分行(601328，诊断股)(港股03328)的行政处罚决定。其中，交通银行攀枝花分行因高管和员工监督管理、印章管理和视频监控不力等违法违规行为被罚款250万元，严重违反审慎经营规则。交通银行德阳支行和成都新城支行因“高管监管不力”和“员工管理不力”被罚款50万元，严重违反审慎经营规则。

金融机构员工面临更多诱惑

在对金融机构的行政处罚中，终身禁止营业通常被视为最高处罚。

据《金融投资新闻》记者报道，截至8月20日，在四川银监局公布的65项罚款中，有51项涉及对金融机构员工的处罚。其中，有8起案件涉及取消资格或商业禁令。除上述五人外，三家保险机构的高级管理人员的任职资格已被撤销。

以“38号”客票为例，中国联合财产保险股份有限公司成都中心支公司、简阳支公司拒绝依法履行保险合同约定的赔偿义务，出具或提供虚假报告、报表、文件和资料，并为抵消投保人应支付的保险费进行虚假索赔。当时，中国联合财产保险股份有限公司建阳分公司经理李谨伯是直接责任人，被取消高级管理人员资格。

“与其他行业相比，金融机构的员工面临更多的诱惑。如果非法成本低，就更容易冒险。”有银行业人士指出，近年来，监管部门加大了对员工的处罚力度，这有利于从源头上更好地控制风险。

今年，全国有60多人受到了惩罚

近年来，监管部门对金融从业人员违法违规行为的行政处罚不断增加。

据《金融投资新闻》记者的不完全统计，今年以来，已有60多名金融从业者被终身禁赛。其中，非法住房贷款、内部控制不到位、非法集资、参与贷款诈骗是主要原因。此外，被取消资格的金融机构雇员人数也有所增加。

今年3月，四川宣汉农村商业银行华景支行被达州银保监分局发行了四张票。其中，“二号罚款”表明客户石源侵占客户资金，拒绝配合监管部门调查，终身不得从事银行业工作。

7月，中国银行巴彦浩特支行(601988)(港股03988)员工、司被终身禁止进入银行，“直接负责向“四证”不全企业发放房地产开发贷款”。

中国金融智库研究员杨指出，与证券业监管相比，银行业监管涉及企业更多、融资总额更高、信息披露更不透明、资产质量分类澄清更复杂。然而，正因为如此，银行业的监管应该更加规范化，与银行业监管相关的法律法规应该更加具体和细化，减少甚至消除任何人为操作。