进一步提升现场检查科学性规范性有效性

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记者张敏东报道，为进一步完善现场检查制度框架，规范现场检查行为，提高现场检查质量和效率，中国银行业监督管理委员会(以下简称中国保监会)近日就《现场检查办法(试行)》(征求意见稿)(以下简称《办法》)公开征求意见。

《办法》共8章67条。主要章节包括总则、职责分工、项目设立管理、检查流程、检查方法、检查处理、评估和补充规定。《办法》突出了以下五个主要内容:一是明确现场检查的位置。《办法》明确指出，现场检查是监管过程的重要组成部分，通过发挥检查错误和纠正不足、核实和核实、评估和指导、警示和威慑等作用，可以有效履行监管职责。二是完善相关部门的现场检查职责。明确现场检查责任部门在现场检查中的主导和归口管理作用，进一步强调相关部门与各级监管机构之间的信息共享和联动机制，形成监管合力。第三，严格规范现场检查项目的设立程序。确立“未经项目审批程序不得进行现场检查”的原则，突出现场检查项目编制的严肃性、科学性和公正性。第四，丰富现场检查方法。《办法》增加和规范了一些检查手段和方法，加强了信息技术手段的运用，并根据工作需要探索了网上检查、查询审计等新的检查方法。第五，鼓励自查自纠，推进机构合规管理。被检查机构在现场检查前反馈的自查情况中，积极发现并纠正相关问题，符合《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条规定的相关情形的，将依法提出从轻、减轻或者不予行政处罚的意见和建议。

《办法》的颁布将进一步提高银监会现场检查的科学性、规范性和有效性，有助于充分发挥现场检查的独特优势，督促和推动银行业和保险机构全面落实国家宏观政策，有效防范金融风险，更好地支持实体经济持续稳定发展，更好地维护金融安全稳定大局。