7月份71家银行领罚单！最大单花落谁家？谁家罚单最多？

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严格的银行监管仍在继续。根据中国银监会官方网站发布的信息统计，7月份有71家银行被罚款，贷款业务违规操作是银行被罚款的最主要原因。

记者发现，7月份最高罚款为777.22万元，被平安银行取走；建行共收到29张罚单，是7月份收到罚单最多的一家银行。

一张纸的最高罚款为777万英镑

7月份，最大的一笔罚款被“花”在了平安银行身上。7月11日，北京银监局向该行北京分行发出777.22万元的高额罚款。据了解，平安银行北京分行发放贷款方式不当，同时存在违规操作，如个人贷款非法流入房地产、二手房按揭首付比例违规、个人贷款业务内控管理存在诸多缺陷等。此外，表外资金被用来掩盖资产负债表上承兑汇票的预付款，结构性融资被用来为支付土地出让金提供资金，融资租赁公司被用作违反规定为县级公立医院融资的渠道。

交通银行广西分行收到430万元的巨额罚款，5名员工被警告并被罚款。违规原因是分行对担保公司担保赔偿能力的评价和管理不到位；贷款“三查”不到位；违规发放的流动资金贷款用于收购本行不良资产。

今年7月，广发银行共被罚款430万元，其中220万元的巨额罚款是该行自去年以来“吞下”的最大一笔罚款。广发银行的王牌业务信用卡业务也在7月份两次被监管机构通报。

7月7日，由于贷款分类和员工处罚信息的提交，信用卡“彩之金”业务贷后管理严重违反审慎性操作规则，广东省银监局向广发银行发出220万元罚款。同一天，我行信用卡中心还收到180万元罚款，原因是未向持卡人披露信用卡总授信额度信息，未认真设置信用卡现金垫款业务授信额度，未通过自助发卡处理客户首张信用卡，未能有效履行信用卡客户身份识别义务。

此外，北京银行在7月11日一天“吃”了四张票，罚款总额为700万元。除了7月3日北京银行天津分行没收的110万元罚款外，7月份北京银行还被罚款810万元。

一些银行每月取走29张卡

7月，中国建设银行收到29张罚单，罚款总额为510万元。例如，7月6日，共收到9张票，涉及中国建设银行青岛分行、青岛黄岛支行和青岛四方支行。其中，青岛四方支行因未严格执行委托付款规定、挪用贷款资金被罚款100万元；青岛分行因违规办理房地产企业融资业务被罚款50万元。此外，中国建设银行天津河东支行、河北省支行因非法发放固定资产项目流动资金贷款、非法融资土地储备项目，还收到4张罚单，罚款总额80万元。

今年以来，农业银行也收到了许多罚款，其中仅7月份就有18起，罚款总额达440万元。受到处罚的原因大多是信贷操作违规，如向公务员发放商业贷款、在扶贫小额信贷业务中捆绑保险产品、房屋装修分期贷款和二手房抵押贷款等严重违反审慎的操作规则，以及贷后管理不到位。

同时，贵阳银行也收到了一张软票。贵阳银行6月底收到10张票后，7月又增加了9张票，涉及2家分行和4家支行。该行共被罚款210万元，两名员工被罚款25万元，共罚款235万元。其中，贵阳银行云岩支行受到的罚款最多:因办理无真实交易背景的承兑业务和非法发放贷款，贷款资金被挪用到“四证”不全的房地产企业，被罚款50万元。此外，该分行员工何甘平利用职务之便挪用客户资金，骗取贷款，终身不得从事银行业工作。

贷款违规是受打击最严重的领域

据记者分析，贷款业务中的违规操作是银行受到处罚最多的原因，如第三次贷款调查中未尽职、贷款前后管理不到位、贷款资金被退回或挪用等。

此外，涉及房地产的贷款违规问题一直是监管的重点，但却屡禁不止。如中国银行宁波分行存在房地产调控政策执行不力、房地产企业非法融资、个人信贷资金非法流入住房市场等违法违规行为；工行缙云支行的消费贷款流入住房市场。为此，中国保险监督管理委员会也发出了一些罚款，这有力地监督了银行信贷资金流入股市和房地产市场。

首席风险官兼发言人肖也强调，银行必须监控资金流动，确保资金用于申请贷款，坚决纠正非法贷款流入房地产市场。