430亿“泛亚案”冰山一角：招行两员工为赚佣金 秘密开公司 帮助非法吸存12.

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“泛亚案”共涉及430亿元人民币，轰动一时，涉及来自全国20多个省份的22万名投资者，规模惊人。

近日，中国判决文件网公布的一项判决揭示了这起大案的冰山一角:招商银行兰州分行(香港股票03968)两名员工私自成立公司，帮助昆明泛亚公司非法吸收12.5亿元资金，导致事件发生时已偿还3.8亿多元，两人最终均被判刑。

看到“高业务回报”

这家银行的两名雇员合谋创办了一家公司

本院首先认定，本案被告窦某、肖某，系招商银行兰州分行工作人员。

根据判决文件，杜某了解到昆明泛亚有色金属交易所有限公司(以下简称“昆明泛亚公司”)的业务回报率较高，所以他想成立一家公司，成为昆明泛亚公司的授权服务机构。窦某和肖某讨论成立宁夏泛亚投资咨询有限公司(以下简称“宁夏泛亚公司”)，这是昆明泛亚公司在宁夏银川的授权服务机构。

2013年7月25日，窦某、肖某借用他人身份证，在银川注册成立宁夏泛亚公司，注册资本101万元，经营范围为投资咨询、商务信息咨询。公司法定代表人及股东均为他人，窦为公司实际负责人，肖为实际股东。

经查，窦以宁夏泛亚公司名义与昆明泛亚公司签订了授权服务代理合作协议，服务代理代码为0528。随后，在昆明泛亚公司的授权下，窦某、肖某未取得国家金融营业执照，根据昆明泛亚公司的经营和宣传方式，在银川和兰州向不特定公众宣传昆明泛亚公司的委托业务，承诺固定年化收益率为10%-13%，并开发客户吸收资金并从中获取佣金。

非法吸收公众存款12.5亿元

该公司获得了近2000万元的佣金

一审法院认定，截至2015年7月，窦某、肖某依托宁夏泛亚公司吸收公众存款超过12.5亿元(期间累计返还资金超过8.6亿元)，涉及440名集资参与者，导致超过3.8亿元无法偿还。

而窦某和肖某在这项业务中也获得了“昂贵”的佣金。

自2013年8月至2015年7月，宁夏泛亚公司从昆明泛亚公司收到总佣金1980.6万元，分别划入杜某、肖某账户783.87万元和161万元，划入李、王账户432.05万元和68.03万元，划入19名销售人员和中介人账户261万元以上，划入宁夏泛亚公司账户74.00万元

其中，李曾向肖提供身份证件注册宁夏泛亚公司，并担任公司股东。

2016年5月11日，窦因涉嫌非法吸收公众存款被取保候审；2017年11月2日、12月8日、2018年6月21日，肖某因涉嫌非法吸收公众存款罪被公安、检察、法院取保候审。

法院认定这是个人犯罪

2020年5月13日，一审法院作出判决。判决认为，窦某、肖某注册宁夏泛亚公司，明知该公司不具备吸收社会资金的主体资格，却客观上以“零风险”、“高收益”欺骗客户，并通过网络推广、宣传资料、业务员推广等方式向社会公开宣传资金委托业务，帮助昆明泛亚公司非法高利率吸收不明公众资金。并接受昆明泛亚公司的委托，先后非法吸收440名投资者参与投资，投资额超过12.5亿元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，构成非法吸收公众存款罪。

一审法院认为本案为共同犯罪，两被告在共同犯罪中起辅助作用，是共犯，依法从轻处罚。窦某自首，如实供述自己的罪行，自首，可以依法从轻处罚。肖某在法庭上主动认罪，但他可能会被酌情从轻处罚。2.如果被告自愿退还或补偿部分非法收入，可酌情从轻处罚。

窦某的辩护人肖某及其辩护人对单位犯罪提出了辩护意见。法院一审认定，两名被告是兰州招商银行的员工。在工作中，他们了解到可以代表昆明泛亚公司收取存款佣金，于是在宁夏成立了一家公司，帮助昆明泛亚公司非法吸收公众存款并收取佣金。成立该公司的目的是从事犯罪活动，应被视为个人犯罪，而不是单位犯罪。因此，上述论点和辩护意见被驳回。

此外，窦的辩护人也提出了辩护意见，认为窦不应承担全部责任，兰州招商银行应承担相应责任。原审法院认定本案认定的犯罪数额为宁夏泛亚公司非法吸收的客户资金数额，该公司由窦某、肖某注册成立，实际经营和控制，兰州招商银行没有参与，驳回该辩护意见。

最后，法院裁定窦非法吸收公众存款罪名成立，判处有期徒刑3年6个月，并处罚金30万元；肖某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金20万元；同时，责令窦某、肖某依法向集资参与者返还非法所得，并将扣留肖某的保证金3万元及已返还赔偿金的窦某、肖某部分一并移送执行机关并按比例返还集资参与者。

一审宣判后，窦某和肖某均提出上诉，侯某在庭审中申请撤诉。2020年7月10日，宁夏回族自治区银川市中级人民法院作出终审判决，准许窦撤回上诉，驳回肖的上诉，维持原判。

前情提要:

昆明泛亚430亿大案

事实上，昆明泛亚公司430亿美元的大案是在2019年宣布的。

据媒体报道，2011年4月成立的泛亚有色金属交易所自称是全球最大的稀有金属交易所，拥有全球铟库存的95%。公司自成立以来，打着保护国家稀有金属储备的旗号开展商业活动，通过人为操纵掌握稀有金属的定价权，使得稀有金属价格不断上涨，从而为稀有金属市场创造了繁荣，达到了保值增值的虚假效果。

与此同时，泛亚通过电视广告和名人平台得到了大面积的推广。事发前，它在全国20多个省份拥有22万注册会员，融资超过430亿元。

2015年4月，泛亚爆发了赎回危机。

2019年3月22日，云南省昆明市中级人民法院举行公开审理，宣布对昆明泛亚公司等4名被告和单久良等21名被告非法吸收公众存款、侵占公职一案的一审判决。其中，昆明泛亚有色金属有限公司非法吸收公众存款罪被罚款10亿元，云南天豪稀土公司等三个被告单位分别被罚款5亿元、5000万元和500万元；被告人单久良因非法吸收公众存款和贪污被判处有期徒刑18年，没收个人财产5000万元，并处罚金50万元；对、、、杨、等20名被告人依法追究了相应的刑事责任。

本院发现，2011年11月至2015年8月，昆明泛亚公司董事长兼总经理(总裁)单久良与监事郭峰、王伟协商策划，违反国家财务管理法规，买卖稀有金属。我们以融资融券的名义，实施了“委托交割、委托申报”和“委托委托”业务，向社会公示，承诺支付固定收益，并诱导社会公众投资和变相吸收。被告单位云南天豪稀土公司等三家公司，被告钱军等人知道昆明泛亚有色金属公司非法吸收公众存款，帮助其吸收公众资金。昆明泛亚有色金属公司非法吸收大量公众存款，给筹资参与者造成了巨大的经济损失。

2019年7月26日，云南省高级人民法院依法对该案进行了二审公开审理。上诉人王彪依法被减为有期徒刑六年零六个月，原审其他上诉人、被告人和原审被告单位维持原判。