大案告破！ 团灭！银行卡“黑中介”浮出水面

本篇文章2169字，读完约5分钟

最近，警方发现了一个在中国经营银行卡、在国外诈骗的买卖银行卡犯罪网络，逮捕了600多名犯罪嫌疑人，没收了1.1万多张银行卡和1800多个企业对企业账户。近年来，公安机关一次抓到了售卡人，缴获了最多的银行卡，成效最大。

警方逮捕了600多名嫌疑人，缴获了11000多张银行卡

在广西凭祥的一个小窝里，警方查获了塞满整个会议室的数千张银行卡。出售银行卡的团伙成员正准备将银行卡打包运往海外，并提供给那些在海外从事电信欺诈的人。

广西崇左市公安局刑侦支队副队长何伟:这次查获的4500多套银行卡和600多套企业信息在中国应该是相当罕见的。

这些准备送往国外的银行卡不是单个的银行卡，而是由手机卡和u盾组合而成的成套银行卡。这些成套银行卡分为“小套”和“大套”。其中，包括私人银行卡、手机卡、u盾和身份证在内的“四套”称为“小套”，同时还包括公司营业执照、公司印章、银行卡和

经过初步调查，警方发现这些成套银行卡是近几个月从全国各地收集到广西凭祥的一家快递公司的。该快递公司的法人姜某某曾在菲律宾工作过。收集银行卡后，快递公司安排员工将银行卡运送到越南，然后通过越南空运送到菲律宾，最后到达东南亚的各种电信网络诈骗窝点。

嫌疑人姜某:刚开始的时候很少，大概十几二十个，每十天运一次。因为如果数量不够，你就不会给我足够的钱。这次旅行在过去会赔钱，所以我不会这样做，把货物留在这里。在后一种情况下，无论如何，如果他们在那里开发客户，他们可能会看到我可以将他们运送到这里，并且会有更多的客户慢慢出现。

经过调查和审讯，警方发现，在姜出售银行卡的背后，有一个庞大的犯罪团伙在全国27个省市参与了银行卡的买卖。今年4月28日，公安部命令当地警方统一收网，抓获犯罪嫌疑人631人，收缴银行卡11220张、公司账户1886个，收缴涉案手机卡、u盾、公章等物品一大批。

“黑中介”买卖银行卡赚取巨额利润

1万多套银行卡，包括居民身份证、银行u盾、手机卡、公司营业执照、公司账户等。这么多银行卡是怎么处理的？据记者调查，其中一个重要环节是，大量从事非法银行卡交易的中介对此有所贡献。在深圳三和人才市场的外围，有一些活跃于银行卡买卖的黑色中介。当记者刚走到三和人才市场门口的时候，有人以休闲赚钱为噱头向记者推荐买卖银行卡的业务。

你不用工作，每天可以赚200元钱，还可以按一天50元的标准补贴吃住。那么这个所谓的签名是为了什么？经过多次询问，中间人告诉记者，所谓的签字是指记者将跟随他们到广州，在工商部门进行法人登记，到银行开立企业对企业账户，办理一套完整的银行卡，然后以每张2000元的价格出售。

在这些所谓的中介从持卡人那里购买了公司账户和全套银行卡后，他们会在哪里出售这些银行卡？

嫌疑人潘某:倒卖这个，如果是新的，可能会做一些网上商店，也就是说，这可能不是一个严重的问题。如果他用它进行欺诈、网上赌博或洗钱，那么这是非常严重的，看看以后如何使用它们。

以2000元购买的所谓“大套”银行卡，最终以约1.5万元的价格卖给了海外电信诈骗团伙。如此高的利润驱使黑人中介去冒险。然而，警方仅以姜某为线索，在全国27个省市查获了567个买卖银行卡的窝点。

广西崇左市公安局刑侦支队副队长何伟:跟蒋某某一样，他们只是转卖银行卡来赚取运输费，月利润会超过100万元。

贪小便宜，任意出售私人银行卡

警方在调查中发现，这些成套银行卡大部分是发卡机构自己开的，然后卖给中介机构，他们自己开卡出售，这已经成为一些人赚钱的渠道。不仅如此，还出现了一个特殊群体，即“银行卡人质”。

仍在实习的大学生齐某几个月前找到了一份所谓的轻松赚钱的工作，她的公司从事银行卡买卖业务。齐某不仅把自己的9张银行卡卖给了公司，还帮公司买了别人的银行卡。

犯罪嫌疑人祁某某:开始是800元，后来卡多了，一张卡是1000元。每天，成百上千的人去办公室询问这张银行卡，然后他们就去办。

警方发现有两大类人打开并出售自己的卡。

河南省艾博县公安局刑警队副队长张伟:一个是年轻人，包括大学生，或者二十多岁；另一种人是赌博，或者懒惰。

在买卖银行卡的过程中，这些黑中介还催生了一个特殊的群体，即“银行卡人质”，即发卡机构在卖出自己的银行卡后，前往海外的诈骗窝点充当这些银行卡的“人质”，以阻止售卡人或中介代理人出售银行卡，并采取丢卡等措施拦截诈骗者诈骗的资金，这就是所谓的“黑吃黑”。犯罪嫌疑人刘某就是这样一个充当银行卡担保人的“人质”。

犯罪嫌疑人刘某:我住的房子像一个简单的板房，但我觉得很脆。我吃东西并控制它，每天吃三顿饭。

刘某向警方透露，他之所以选择在国外做银行卡担保人，是因为他可以获得比单纯出售自己银行卡更多的回报。

犯罪嫌疑人刘某:如果人走了，一张银行卡可以给1000元，如果人不走，那就是800元。

专家表示，这些“人质”不仅面临人身危险，还涉嫌共同犯罪，需要承担相应的法律责任，他们的个人信用也会受到损害。

中国社会科学院法学研究所刑法研究室教授刘仁文:如果你知道对方会利用这些信息从事违法犯罪活动，你还是会把这些信息卖给对方，这可能构成共同犯罪。如果他犯了共同犯罪，他将承担刑事责任，这是第一个层次。

此外，由于出售您的个人信息，如果它导致其他法律后果，您也应该承担相关的民事法律责任。