工行一支行原行长欠债近三亿炒股巨亏4千万，诈骗千万被判11年

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最近，判断文件网发布的一份文件显示，工行某分行前行长利用在银行工作的便利，筹集资金进行股票交易，遭受了4000万英镑的巨额损失。

不仅如此，为了偿还债务的本金和利息，它还利用借来的资金借给别人来赚取息差，最后资金链断裂，欠下2亿多元的债务。卸任前夕，这位前总统不仅没有罢手，还走上了欺诈之路，最终被判处11年有期徒刑。

借钱和股票带来了巨大的损失

根据判决文件，被告孙谋兵，男，1971年9月27日出生于江苏省江阴市，曾任中国工商银行江阴市北国支行行长。

2007年至2008年，被告孙谋兵投资480万元购买了季华光电(后更名为中国源昌)的股份，其中约200万元为其自有资金，其余约280万元为向他人借款。此后，香港股市暴跌，造成逾460万元人民币的损失。

为了弥补损失，孙谋兵利用在银行的工作机会，以从事资金借贷、贷款业务和帮助财务管理为由，开始每月支付1%至3%的利息，筹集大量的国外资金。一方面，他用借来的资金借给别人来赚取利息，偿还债务的本金和利息。另一方面，他将资金投入国内a股市场，意图通过股票交易实现扭亏为盈。

但是事情并不像孙谋兵想象的那么顺利。

截至2012年下半年，孙谋兵在国内a股市场亏损超过3600万元人民币。在这个过程中，孙谋兵不得不为国外贷款支付高额利息，而借入的承兑汇票不得不承担贴现利息。借出他人资金所获得的利息无法承受上述利息，有些资金难以收回，与股票投资结合造成损失。截至2012年底，他的外债接近2亿元人民币。

基金借贷业务倾覆

2012年底，遭受股市重创的孙谋兵停止了股票投资，但他并没有停止从境外借入资金从事资本借贷业务，并利用部分借入资金偿还了之前所欠债务的本息，其中从事资本借贷的基金大部分都向江机械制造有限公司借款..

根据孙谋兵的陈述，他与江牟梯机械制造有限公司的实际控制人牟阳、金某进行了谈判，将资金借给该公司，在牟阳、金某控制的香港上市公司进行资产重组后，他们可以募集资金。募集的资金可以交给孙谋兵进行2亿港元的资本运作，这样可以偿还债务，盘活资金。

截至2013年7月底，孙谋兵代表江机械制造有限公司直接借款并承担利息及贴现利息合计约人民币7000万元。

然而，2013年7月20日，江牟梯机械制造有限公司实际控制人牟阳因涉嫌诈骗被云南省大理白族自治州公安局刑事拘留，并于同年8月26日被逮捕。后来，2017年5月，他因欺诈、非法占用农地和贿赂被云南省高级人民法院终审判处无期徒刑。

江机械制造有限公司实际控制人金某于2013年7月22日离港，2013年7月29日因涉嫌合同诈骗被云南省大理白族自治州公安局拘留。

2013年8月中旬，孙谋兵得知杨被公安机关采取强制措施，部分债权人立即向其讨债。

离职前欺诈金额超过1000万元

此后，孙谋兵没有停止，而是走上了欺诈之路。

2013年8月22日，孙谋兵仍向受害人张谋家、秦谋家借款941，549.16万元，2013年8月19日至30日，孙谋兵向受害人沈谋家、沈谋一借款450.84万元。

对此，孙浩兵承诺先支付一个月到期的承兑汇票金额对应的现金，然后用承兑汇票贴现或直接使用的方式偿还之前所欠债权人的债务本息。

2013年9月初，由于资金链断裂，孙谋兵在债权人的催促下偿还债务，并向中国工商银行江阴支行提出辞职，要求解除劳动合同。随后与债权人协商还款，此时外债本金约为2.84亿元。

经协商，孙浩兵与债权人最终签订协议，协议内容为:孙茂兵将江机械制造有限公司的债权转让给债权人，共计1.501亿元。

但是，孙谋兵没有按照协议向债权人支付欠款。

2016年2月，受害人张某某、秦某某、沈某某、沈某某向江阴市公安局举报，孙某某以借款名义诈骗大量现金。2016年3月31日，江阴市公安局立案调查孙谋兵涉嫌诈骗案。2016年6月1日，公安机关电话通知被告人孙谋兵接受调查，被告人孙谋兵被绳之以法后，如实供述了上述主要犯罪事实。

一审法院认为，被告人孙谋兵以非法占有为目的，捏造事实，隐瞒事实，骗取他人钱财，包括诈骗被害人张谋家、秦谋家收受票据941.54916万元，诈骗被害人沈谋家、沈谋一收受票据450.84万元(案发前返还2万元)，数额巨大，构成诈骗罪。孙谋自首并被从轻处罚。

此外，一审法院以诈骗罪判处孙谋兵有期徒刑11年，并处罚金10万元；追缴孙谋兵非法所得1390.3891.6万元，返还被害人张谋家、秦谋家941.5491.6万元，返还被害人沈谋家、沈谋义448.84万元。

一审宣判后，孙谋兵提出上诉。然而，他们最终被法院驳回并维持原判。