支付行业最大罚单：环迅支付遭罚没近6000万

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日前，央行上海总部在官方网站上发布的行政处罚单显示，迅富信息科技有限公司(环迅支付)因“违反支付业务规定”被处以巨额罚款。

该票给了环迅一个警告，没收非法所得968万元，并处以罚款4970万元，罚款总额5939万元；并对公司负责人给予警告和罚款。据了解，这是第三方支付行业历史上最大的一票。

环迅付款已被罚款多次

根据公开信息，环迅支付在收到罚单前曾被处罚数次。

“环迅支付多次因违反支付业务规定而受到严厉处罚，这可能与投资者对非法进入外汇平台的大量投诉有关。”一些内部人士说。

2018年11月底，环迅支付卷入了一起价值数亿元人民币的原油期货欺诈事件。在众多投资者在一个名为top500fx的虚假交易平台上交易后，环讯支付承担了约80%的资本外流作为主要渠道，因此虚假交易平台和支付公司被投资者举报。

此外，2016年10月，迅福信息科技有限公司福州分行未按照《中央银行非金融机构支付服务管理办法》相关规定履行反洗钱义务，被中国人民银行福州分行罚款22万元，相关责任人罚款1.5万元。

2017年8月，迅富信息科技有限公司因违法所得28.57万元被中央银行上海总部没收，罚款150万元，共计178.57万元。

2018年8月，迅富信息科技有限公司因违反《反洗钱法》和《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，被央行上海总部处以170万元罚款。

受到处罚的主要原因包括未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份识别数据和交易记录、未按规定提交可疑交易报告以及与身份不明客户进行交易。

为非法平台服务

为什么一再禁止？

在过去两年中，为非法平台提供结算服务的银行和支付机构因违反“反洗钱”、未严格审查主体(未能完全实现kyc)和滥用支付接口多次被央行罚款。

“为什么第三方支付为投机和赌博提供了一个支付渠道却一再被禁止，这是一个需要我们认真考虑的问题。我认为，支付机构和银行多次违反“反洗钱”规定，向身份不明的客户提供服务或交易，这仍将是2019年监管的重点。”一位来自支付机构的资深人士告诉记者。

“一些支付机构主动对接非法平台以获取利润。然而，也有支付机构，因为有太多的商家连接，监测方法跟不上，所以会有一些违规。”北京一家支付机构的负责人早前告诉记者。

近年来，为非法交易平台提供在线支付服务的第三方支付机构不少。2018年，芝罘区公司为多家境外网上交易平台提供非法黄金和外汇投机支付服务，并通过虚拟货物交易，办理无真实贸易背景的跨境外汇支付业务，受到中央银行的严厉处罚。

此外，国富宝信息科技有限公司在2018年因未按规定提供服务或与身份不明的客户进行交易而被罚款4600多万元。