母基金助力新经济高质发展 宜信财富用市场0.7%资金间接投出35%独角兽

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信易财富成立于13年前，专注于为超过1000万可投资资产的高净值和超过1亿的超高净值提供服务。与此同时，信易财富私募股权基金已逐渐成长为领先的市场化母公司基金之一。

“在过去四年的投资中，基金(累计投资)占行业总投资的0.7%，独角兽企业有35%以上的比例是间接投资。”这些数据已经成为CreditEase的一项令人自豪的成就。

长期以来，CreditEase一直传播着“多策略母公司基金是高净值个人长期投资的好方法”的重要观点，正如CreditEase公司创始人兼CEO唐宁所说:“首先，投资母公司基金不仅分散了风险，而且与投资单一基金相比，还能使更多的gp获得资金支持。同时，投资新经济，分散行业风险。”

母公司投资优秀的基金来分散风险

以市场为导向的母公司基金为中国的金融供给侧结构改革提供了一个很好的案例，并将为中国的科技创新提供长期资本。

唐宁说，中国的科技创新企业非常需要资金支持，科技企业的发展不是一蹴而就的，需要长期的资金支持。大多数熟悉的银行理财、信托和互联网金融都投资于短期投资，而母公司基金的发展正好可以弥补传统金融业的空。

母公司基金是专门投资于其他投资基金的基金。“母公司基金实际上是许多优秀风险投资基金的‘母亲’。它通过持有其他投资基金间接持有股票和债券等资产。资金从母公司基金流向单一基金，然后流入高科技企业。”唐宁说。

唐宁在2019年中国发展论坛上表示，中国有很多钱，但“长期资金”更少。如何为中国科技创新企业提供“长款”？唐宁认为，通过天使投资，财务回报不是唯一的目标，企业家和早期企业通过管理经验得到帮助。目前这类群体在中国非常少见，地方政府应该努力培养这类天使投资者群体。

唐宁指出，风险投资的巨大瓶颈在于“多头资金”来自哪里，而我们探索的结果是通过市场化的母公司基金的形式。中国高净值个人持有100万亿元资金。如果其中30%可以投资于母公司基金，为中长期创新提供融资，母公司基金将投资于优秀基金，最终风险将被分散并注入新经济，这将有助于传统经济创造的巨额财富与新经济相吻合。

母公司基金长期以来为新经济的幼苗提供营养

据了解，在过去的13年中，宜信已向中国科技领域投入了40亿美元的长期资金，期限为10年甚至更长。

唐宁指出，中国的科技生态系统中有许多高素质的企业家和初创企业，而这个系统中缺少的是长期资本。中国的大部分资本都是非常短期的，只能持续1-3年。它对传统经济非常有利，如房地产、进出口、制造业等。，但这不足以支持科技创新。科技公司的创新需要长期资本，信易在这方面一直发挥着关键作用。

“母公司的资金来源于改革开放40年来成功的第一代和富有的一代。他们从事制造业、进出口、房地产和其他行业，是传统经济中的成功人士。”

唐宁认为，在过去，当他们选择一个项目时，他们基本上是在投资一个企业，这个企业是他们自己团队的人看着成长了很多年的，风险非常高。通过母公司基金，你可以分散风险，投资于几个顶级基金，这样他们可以帮助你识别优秀的企业。这样，通过母公司基金，传统经济创造的巨额财富可以与新经济所渴望的资本完美匹配，并且可以等待十年。

通过ai+fof，CreditEase利用贯穿CreditEase财富私募股权基金整个投资过程的人工智能平台，对中国2万家投资机构、3万家基金机构和数百万家融资企业每秒1000万条数据进行实时分析。通过这种方式，值得投资的目标基金可以被准确地定位和筛选，实时跟踪和动态调整。

根据CreditEase的财富统计，其80%的家庭信托客户将通过投资多种资产类别来配置资产，70%将以母公司基金的形式进行投资。新经济孕育了大量高质量的企业，个人投资者往往难以识别和参与。如果他们与优秀的母公司基金合作，他们可以有效参与，长期培育新经济的幼苗，并分享增长红利。

基于这一理念和愿景，信易财富私募股权基金继续向行业、中国和世界输出其发展能力:在实践层面，所有资产类别和服务项目都建立了相应的强大科技能力。投资能力和国际化能力；在创意推广方面，我们坚持使用有趣专业的短片，通过讲述故事和例子生动展示非常复杂的金融概念，完成从线上到线下的客户教育闭环；在以后的产品和投资中，我们充分利用大数据和人工智能来捕捉基金的主要维度，并在技术创新的维度中识别高技术的投资机会。