@1.5亿股民 你的股票账户可能被限制转账和交易!速来填补这些信息

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身份信息不完善的股票账户交易权逐渐受到限制。

最近，包括中国证券(601066)、国泰君安(601211)、南京证券(601990)和财大证券在内的多家证券公司发布通知，限制不合格客户账户。据中国券商记者介绍，今年已有10多家券商对身份信息不完整、不真实的客户账户采取了限制性措施。受央行反洗钱工作高要求的影响，反洗钱工作重叠被纳入分类评级等因素，各券商更加关注反洗钱任务。

值得注意的是，国泰君安小额金融官微发布通知称，自10月31日起，公司将采取限制资金转移、证券交易和新业务等限制性措施。

这对1.5亿投资者非常重要，所以不要对股票账户采取限制性措施，因为身份信息没有及时更新。

一些经纪人一再建议，他们将限制不合格账户

10月11日，中国证券股份有限公司官方网站发布通知，将进一步采取措施限制身份证为国内第一代居民身份证的投资者资金账户，并将在限制撤销指定交易、转移托管、转移资金和办理新业务的基础上，进一步采取措施限制资金转移和证券购买(包括认购新股)。

值得注意的是，早在6月1日，中信建设投资就分批对身份信息可疑的账户和账户余额不符合一定标准的休眠账户采取了限制性措施。

9月初，国泰君安微观财务官发布通知，自10月31日起，公司将采取限制资金转移、证券交易和新业务等限制性措施。三个多月前，国泰君安官方网站还发布了《关于对涉嫌身份信息的客户账户采取休眠和限制措施的公告》，表示将从6月1日起分批对相关账户采取措施。

金源证券发布通知称，将视风险情况从9月20日起对客户采取部分或全部限制性措施。限制性措施的类型包括限制资金转移、限制资金转移、限制重新保管、限制撤销指定、限制新业务的处理、限制交易等。两个月前，金源证券宣布将从8月3日起对身份信息可疑的账户进行第一轮限制。

也是在9月，银河证券的几个官方网站微信信息给出了关于客户账户的标准化提示。一季度，经纪公司按照中国的结算要求，休眠了一批不合格账户...

记者了解到，近日，央行向证券基金机构下发了《关于证券基金及期货业反洗钱相关事宜的通知》，对现有客户过期身份证的后续处理进行了指导。通知要求证券基金和期货经营机构及时提示客户，并限制客户在合理期限内更新身份信息。对于在合理期限内未续约且未提出合理理由的客户，证券公司应采取限制为其办理新业务、限制撤销指定交易、限制再托管、限制资金划转等措施。现已实施。

如果说去年大多数券商都在为反洗钱做准备，那么今年，很多券商都在更加严格、细致地执行相关的反洗钱要求。粗略梳理后发现，近年来几乎每个月都有几家券商发布相关通知和公告，包括国投证券、南京证券、财大证券、广发证券(000776)、华泰证券(601688)、东海证券、中信证券(600030)等数十家券商。，对不合格账户采取了限制性措施。

有可疑身份信息的客户应注意

一般来说，早年开户的老投资者更容易有不规则信息，因为填写个人信息相对简单，不及时更新身份信息；此外，长期未使用的帐户和联系信息已更改的帐户可能有不规则的信息。

具体而言，非标准身份信息是指证券公司客户保留的不完整、不真实的身份信息，以及无效的身份证明文件。自然人客户需要填写的身份信息包括:姓名、性别、国籍、联系地址、联系信息、职业、证件类型、身份证号码、证件有效期等。

值得注意的是，股票账户开户基本符合中国结算的要求，而反洗钱的要求比中国结算高一些，所以券商应该对其账户进行整顿和限制。例如，中国结算提供的职业选择中存在“其他”，央行反洗钱检查中简单选择“其他”被认为是不可能的，因此有必要对之前选择“其他”的人员进行整改。

所有经纪人都在其公告中表示，对于身份信息不完整或不真实或留存证书已过期的客户账户，将对其资本账户采取限制性措施。这些措施包括但不限于限制资金转移、限制证券购买、限制托管转移、限制撤销指定、限制新业务的处理等。

股东应该注意他们的股票账户中是否有不完善的身份信息，或者账户是否被限制交易。我可以带着有效证书去经纪网点，或者通过经纪应用程序更新客户账户身份信息，以解除账户限制。

经纪人的反洗钱工作越来越艰巨

2019年仍然是反洗钱的一年，监管更加关注券商的反洗钱工作。

以券商“高考”分类评级为例，2019年的分类评级特别强调扣款项目中的反洗钱工作。在自我评估阶段，监管要求经纪公司提交其他政府部门采取的反洗钱行政处罚措施。在今年的分类评级结果中，超过20家券商因未按规定履行反洗钱义务而受到央行和分行的处罚。其中，15家公司被处罚一次，每次扣0.1分；四家证券公司被处罚两次，每次扣0.2分；两家证券公司被处罚三次，每次扣0.3分。

中国证监会表示，考虑到证券行业反洗钱形势严峻，今年将把相关处罚纳入分类评估，引导证券行业高度重视反洗钱工作。证券公司及其分支机构因反洗钱受到处罚的，扣0.1分，并按次数累计。

据券商中国记者统计，今年券商及其分支机构已有12张与反洗钱票据相关的票据，涉及大同证券、深湾宏源(000166，诊断股票)、光大证券(601788，诊断股票)、国鑫证券(002736，诊断股票)、信达证券、海通证券(600837，诊断股票)、东兴证券，虽然金额不高，但会影响公司的声誉和分类。

反洗钱工作也在最近修订的证券资格考试大纲中得到强调。"反洗钱工作"最初被列为本章的第一节，在2019年的教学大纲中有自己的一节。

去年以来，中国的反洗钱工作越来越严格。相关措施和通知陆续出台。去年9月底，央行发布了《企业金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》，要求非银行支付机构在今年7月1日前制定实施指引的工作计划，这已成为今年各大证券公司实施反洗钱的一项重要工作。

据了解，“反洗钱”检查实行“双罚”机制，即单位和个人同时受到处罚，个人处罚级别相对较高。如果是总部，主管将受到惩罚。如果是分行，分行负责人将受到处罚。一些券商将反洗钱检查形容为“每一次检查都必须受到惩罚”，这已成为券商近年来的重中之重。

删除不合格的账户权限更加方便

中国央行对反洗钱的要求越来越高，但对于券商在对证券客户的身份信息有疑问时应该采取何种措施以及采取何种程度的措施，几乎没有明确的规定。因此，现实是每个经纪公司根据自身情况采取一些限制性措施。

值得一提的是，券商会在某些时间点限制不合格客户账户的交易，也需要取消一些客户的交易限制。今年7月修订并实施的《证券账户业务指南》授权经纪人取消不合格账户。

根据各券商发布的相关通知，也有一些解除账户限制的提示。

例如，凯达证券表示，“当您的客户账户被采取暂停服务措施时，您可以到我们公司的营业网点或凯丽盛应用程序(“个人信息”在掌中厅)更新客户账户身份信息。取消帐户限制。

中信证券还表示:“身份证件已过期的投资者可以登录我公司的“蜻蜓钱”手机客户端，使用首页→更多→业务处理→身份证更新功能更新身份证信息。投资者也可携带有效身份证件到我公司任何营业网点更新身份证信息。”