警惕网络炒汇平台 皆为非法“裸奔”

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近年来，一些网上平台开展外汇保证金交易，因其门槛低、杠杆率高而受到投资者的追捧。

让我们在热潮下有一些冷思考。通过梳理目前的监管要求，可以发现到目前为止，国内监管部门还没有批准任何机构在中国开展或代理开展外汇存款业务。因此，根据“金融活动必须许可经营”的原则，在中国境内展示的外汇投机平台，无论是否持有境外金融许可证，都是非法的。

从近期几起案件来看，从实际出发，协调配合，相关金融管理部门加大了对非法外汇投机平台相关当事人的查处和打击力度。外汇局相关负责人对《上海证券报》记者表示，中国已加强与相关国家金融监管部门的合作，并达成共识，即在华金融机构参展需要遵守中国法律法规，各方将继续推进下一步加强合作监管工作。

国外特许和国内非特许会展业？非法！

早在20多年前，《关于严格查处非法外汇期货和外汇存款交易的通知》就明确规定，未经批准的机构擅自从事外汇存款交易是违法的。2018年9月，三部门联合提出，目前中国人民银行、中国保险监督管理委员会、中国证监会、外汇局及其分支机构尚未批准任何机构在中国开展或代理开展外汇存款业务。

国家外汇管理局总会计师孙天棋最近指出，如果该机构获得了外国牌照，但没有在中国获得牌照，它将向中国投资者提供跨境金融服务，这是“无证驾驶”，是对一国“金融前沿”的侵犯。

经过对文件的梳理，记者发现，在正常情况下，经外国监管机构批准的境外券商应该在中国提供金融服务。首先，它们应由金融监管机构根据中国既定的管理原则批准；第二，根据商业存在的要求，提供金融服务的企业应该在中国设立。

孙天棋指出，中国有关金融监管部门必须严格查处“无证驾驶”，外汇管理部门必须严厉查处外汇违规行为。

协助境外机构开展会展业的国内公司也应承担相应的责任。据外汇局相关负责人介绍，2016年7月至2019年2月，深圳新科商务咨询有限公司(以下简称新科)为境外股东经营的网上外汇交易余额提供服务，包括为交易平台申请国内icp备案、注册营销qq等。，帮助它吸引国内投资者进行外汇存款交易。

在此期间，信汇以服务费和公司营业费用的形式从海外收取外汇。

公司为非法外汇存款交易平台提供服务，向境外收取服务费和公司营业费用，违反了《中华人民共和国外汇管理条例》的有关规定。2019年3月29日，国家外汇管理局深圳市分局对深圳市新科商务咨询有限公司处以118万元罚款..

支付机构为非法平台“制作婚纱”

被罚款一千万元

由于外汇保证金交易在中国是非法的，它不仅是平台的主体，也是为显然是投机平台的商家提供支付服务的国内代理、宣传机构和机构。

2018年4月，芝罘区电子支付有限公司因为多个境外非法黄金和外汇投机网上交易平台提供支付服务，通过虚拟货物交易办理无真实贸易背景的跨境外汇支付业务，被国家外汇局深圳分局警告，共被罚款1591万元。

加强监管，形成高压态势

据外汇局管理检查部相关人士介绍，近年来，网上投机平台有一些特点:越漂亮的“背心”，越漂亮的网站，给人一种拘谨的感觉；有人说他们获得了国际奖项或持有海外监管执照，这给人一种特许经营的错觉。

面对冠冕堂皇的宣传词和诱导性回报，许多投资者已经掉进了网上投机的大坑。众所周知，参与网上外汇投机的单位和个人不受法律保护。

“公众在办理相关业务和汇款时，应注意识别具体收款人以及是否为实际宣传对象。他们必须保持警惕，不要被宣传的高利润和高杠杆所愚弄。天上不会有馅饼。”国家外汇管理局行政检查司的提示。

记者了解到，包括中国人民银行、公安部、中国证监会和国家外汇局在内的有关部门高度重视非法网络投机。据外汇局相关负责人介绍，近年来，各部门加强了信息共享和协调合作，形成了对非法网上投机的联合监管和调查力量。今后，双方将进一步加强合作，形成打击非法行为的高压态势，并共同查处，以规范经济金融秩序，维护金融稳定。

在国际合作方面，中国加强了与相关国家金融监管机构的合作，并达成共识，即在中国开展业务的金融机构需要遵守中国的法律法规。下一步，各方将继续推进加强协同监管工作