一些人借区块链之名 炒作行骗值得警惕

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从幕后到舞台，另一场“盛宴”正在火热的区块链技术背后涌动着暗流。大肆宣传数字现金的“切韭菜”，发行毫无价值的“空汽油硬币”，以及打着区块链旗号的金字塔骗局...以区块链为名的欺诈行为呈上升趋势，相关专家指出监管也应与时俱进。

穿上“区块链”外衣，进行数字现金投机

“它真的不是半年开放，而是半年开放。”最近，一些沉默了半年的微信群又活跃起来，它们在谈论比特币和其他数字现金市场，它们热切的表现与几个月前消失的情况大不相同。

天津市民刘鹏从2014年开始接触和购买比特币。经过多轮市场投机以吸引散户投资者追逐高中后，他“切韭菜”。他说，购买数字现金与其说是一种投资，不如说是一种投机心理和风险的游戏。“不管你是赌还是输，大多数人最后都只有一根鸡毛，而且真正的钱很少。”

10月25日，每一枚长期徘徊在8000美元左右的比特币都突然启动了它的力量，10月26日，它一举突破了10000美元大关，最高涨幅超过30%。

截至11月18日12: 00，比特币的总市值超过1545亿美元，与一家知名上市公司的市值完全相当。然而，令人质疑的是，除了投机引起的急剧上升和下降，实际应用还没有看到很长一段时间。

媒体又一次出现了货币发行公司和货币圈。最近，一些非法的货币发行机构在海外使用社交软件来推广代币。“他们声称‘数字现金是区块链’，这实际上是对区块链技术的有意曲解。”专家说。

根据网上报道，中国人民银行已经发行了合法的数字现金，央行在11月13日的官方网站上专门传言，中国人民银行没有发行合法的数字现金，也没有授权任何资产交易平台进行交易。中国人民银行于2014年开始研究法定数字现金，目前仍在研究和测试过程中。

区块链已经成为传销的“招牌”

区块链技术的普及也复活了一些以区块链的名义进行的金字塔计划和欺诈的邪恶。

中国区块链应用研究中心主任郭宇航告诉记者，在他最近对一个中央省份的调查中，该省财政部门的官员透露，在当地已经查处了40多起打着区块链旗号的非法集资案件，其中最严重的涉及20多亿元。

不久前，一款自称“基于区块链科技发展”的体育应用被湖南省长沙市有关部门立案调查。该软件被称为“典型的传销模式”，是传统传销方式与“区块链”、“大健康”等新概念相结合的结果。

今年，有许多类似的案例。许多地方，如江苏省苏州市和盐城市，已经破获了以区块链名义实施的欺诈案件。湖南省衡阳市警方今年5月破获了一起诈骗案。这伙人以区块链为噱头，发行了毫无价值的“空气币”，筹集了近3.5亿元的资金。

在曝光的区块链幌子传销和集资诈骗案件中，“揪人脑袋”的特点非常明显。他们经常利用人们不熟悉区块链但听说过比特币的心理来“让神话变得富有”，并为非法活动披上“时髦”的外衣，承诺低投资、高回报，为线下开发提供更高回报。不知道真相的人很容易受骗。

据业内专家称，“空燃气硬币”可能真的使用了区块链技术，但其分销目的过于雄心勃勃，如“人类健康”和“重建商业模式”，这几乎是不可能实现的。一旦投资者进入投资组合并积累了相当数量的资金，项目发行人将有很大的可能性逃跑，投资者将失去他们所有的钱。

目前，许多上市公司都有兴趣搭乘区块链特快列车。据统计，在3000多家a股上市公司中，有500多家声称与区块链有关，但真正披露具体区块链业务内容的不到40家。“擦热点”现象十分突出。

透过迷雾看本质

“你不能在区块链和比特币之间划一个等号，这显然不同于‘致富’。”许多业内人士向记者强调，区块链是一种潜在的技术，许多数字现金，如比特币，都是基于这种技术诞生的，但他们不能被混淆。

发现真相需要穿透重重迷雾。除了加强区块链知识的普及，让公众了解和识别打着“区块链”幌子的传销活动外，更重要的是监管要与时俱进。

尽管近年来对数字现金的投机、货币滥用和传销欺诈的监管从未放松过，但由于区块链概念的复杂性和它在法律上仍处于空白色状态的事实，传统的监管方法目前存在不小的困难。

专家指出，有必要加强对科学技术应用的监督。大多数以区块链名义的MLM项目会频繁传播，并在互联网上留下痕迹。借助现有的金融技术监管手段，及时发现和调查是可能的。

当然，有些政府部门“谈区块链变色”也是不可取的。霍碧集团研究院高级研究员马天元认为，区块链与实体经济融合广泛，在物联网、智能制造、用户信用报告等领域发挥着积极作用。只有充分利用它，我们才能真正发挥我们的潜力。

金融分析师肖磊提醒，在区块链应用的商业模式尚未成熟时，有必要通过政策支持防止区块链技术的发展成为新的资本“黑洞”，杜绝盲目跟进投资。