银行公司治理走向“形神兼备”

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我们的记者赵萌

近日，中国银监会副主席梁涛在国务院办公厅新闻发布会上表示，“下一步要继续加强公司治理监管。”英国《金融时报》记者获悉，监管部门下发了《银行和保险机构股权及关联交易专项整治文件》，严厉打击了股东权益违规、关联交易转利等市场混乱现象。

金融机构的公司治理可以说是“司空见惯”。第五次全国金融工作会议强调:“要完善现代金融企业制度，完善公司治理结构，优化股权结构。”2018年，在监管机构整顿银行市场混乱的行动中，“不完善的公司治理”成为混乱整顿工作的首要目标。

2019年，随着复杂的外部环境、国内经济发展进入新常态、金融业对外开放进一步深化，商业银行尤其是中小商业银行的公司治理面临一些新问题。专家认为，如果银行的公司治理不是流于形式，它需要积极探索改革方向。

公司治理专项整治启动

近日，《中国银行业监督管理委员会办公厅关于银行保险机构股权及关联交易专项整治的通知》(以下简称《通知》)下发至各银行，启动了专项整治工作。据业内人士称，这意味着“严格监管”仍在按原计划推进，政策决心已得到进一步验证。

根据通知，对于商业银行，主要调查五类股权问题，即“股权收购、股东资格、资本来源、股东行为、股东质押商业银行股权是否符合规定要求”和四类关联交易“关联交易系统建设与渗透识别、关联交易管理、利益转移和内部风险隔离”。

“专项整治工作的初衷是重点排查股权和关联交易，进而完善银行业金融机构的公司治理机制。”中国人民大学国际货币研究所研究员甄新伟在接受英国《金融时报》采访时表示，虽然我国商业银行的公司治理框架已经基本建立，但在实际操作中仍存在许多问题。

今年4月，中国保监会发布的《关于前期重大案件公司治理的通知》指出，部分金融机构股权管理不规范，公司治理关系不清，股东行为不审慎；利润转移不当、关联交易管控不力等问题。

关联交易是金融机构常见的商业交易。为什么它们会一再招致监管“重拳出击”？专家认为，按照法律法规进行关联交易确实有利于提高交易稳定性，发挥协同优势。然而，近年来，一些关联交易明显违反了公平交易原则，甚至出现了利润转移问题。

“随着中国金融体制改革的不断深入，民间资本逐渐涌入银行业，这有助于丰富银行的股权结构，增强市场活力，但也带来了隐忧。”中国社会科学院金融研究所金融研究室主任曾刚向英国《金融时报》记者表示，一些民间资本控股中小银行，形成事实上的金融控股集团，通过资本运营手段进行非法和不合法的关联交易，这种方式更加隐蔽，也更容易引发风险。关联交易风险的背后是一些金融机构的公司治理漏洞。