推动反洗钱工作上台阶

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记者曹通讯员报道近日，记者从中国农业银行湖南省湘西支行了解到，本行积极落实“风险为本”理念，认真履行反洗钱职责，严格执行相关规章制度，防范和控制洗钱风险能力明显提高。在2018年中国人民银行反洗钱分类评级中，该行被评为全国最高的甲级机构。

早在去年年初，中国农业银行湘西分行就明确了A级机构反洗钱工作目标，并以责任主体为基础，构建了“主要负责人亲自抓、分管领导负责、责任部门具体抓、一级抓、分级实施”的工作模式。坚持每季度召开反洗钱专题会议，提前规划部署，反洗钱工作与绩效考核挂钩，督促各部门、各条线共同努力，确保全行反洗钱工作的落实。

本行认真落实账户管理和客户身份识别制度，把握“查询、查询、审核、回访”四个关键点，严格把握开户门槛，了解客户真实意愿。为准确落实新监管政策，本行加强了对公司客户和账户的管理，引入了公司账户“一户一档”分类管理模式，清理和完善了4066名客户信息。银行工作人员在集体开户时，特别是为老年人开户时，提高了警惕，详细询问了开户意愿和资金使用情况，成功拦截了多起欺诈风险事件。在中国人民银行反洗钱分类评级工作中，本行梳理出14个类别和20个评价指标，定期以书面形式向监管部门报告反洗钱工作进展情况，分析前一年评级和日常检查中存在的问题，并进行整改。

本行秉承教育第一的理念，在2018年开展了四次规范化反洗钱培训和两次反洗钱知识测试，并及时发布相关信息、业务案例、经验和做法，有效提升员工履行职责防范洗钱风险的能力。同时，积极引导辖内分支机构，帮助其实现提升。本行本着“坚持主题、突出重点、崇尚经济、注重实效”的原则，认真开展宣传活动，组织“三农”流动服务团队，通过唱苗歌等农民喜闻乐见的方式，深入贫困村宣传“三反”等金融知识。与此同时，它组织了八次宣传活动并走上街头。通过发放宣传传单、设立即时展示板和设立现场问讯台，提高了公众防范金融风险的意识，有效履行了社会责任。